¿Qué son transacciones fraudulentas?
Transacciones fraudulentas son las órdenes y las compras realizadas con tarjeta de crédito o cuenta bancaria que no pertenece al comprador. Uno de los mayores factores en el fraude de identidad, este tipo de transacciones puede terminar haciendo daño tanto a comerciantes como la víctima de fraude de identidad. Evitar transacciones fraudulentas es en el interés de comerciantes y compradores, por lo que es importante tomar precauciones al administrar las cuentas de dinero. Comerciantes pueden mantener un ojo hacia fuera para ciertos comportamientos que indican una transacción fraudulenta. Si una compra se hace en persona, es vital para comprobar la identificación con foto del comprador y asegurarse de que el partido nombre y la imagen. Comprobación de que la imagen es especialmente importante, como si un criminal ha robado la cartera de alguien, él o ella también puede tener la identificación de coincidencia de nombre. Asegúrese de seguir las regulaciones de negocios si se produce una transacción no autorizada, generalmente reservado a que cargo es el primer paso.
Las transacciones fraudulentas en línea pueden seguir unos patrones claves que pueden identificar comerciantes avispados. Un tipo común de sistema fraudulento, llamado tarjeta de prueba, se presenta como una serie de números de tarjetas de crédito disminuyó. El ladrón probablemente está utilizando un algoritmo de computadora para probar sistemáticamente números de tarjetas hasta que un partido. Uno el número de tarjeta de crédito se empareja, el ladrón entonces generalmente probará vencimiento fechas hasta encontrar una combinación válida. Mientras que valores de orden en la prueba de tarjeta son en general bajos, muchos comerciantes pagan por tarjeta de crédito ya sean válidos o no; cada vez que un ladrón pruebas de otro número, el comerciante puede perder dinero a costos de transacción.
Otros indicadores de transacciones fraudulentas en línea incluyen solicitudes para enormemente acelerado de envío; ofreciendo pagar extra para una compra; o usando un nombre falso, dirección de correo electrónico falsa o número de teléfono desconectado. Uso de sistemas de seguridad en línea que verificar todos los datos puede ayudar pop banderas rojas en muchos casos de fraude. Envío pedidos más grandes o caros, toma el tiempo en contacto con el comprador por correo electrónico o por teléfono y solicitar una verificación de identificación.
Víctimas de robo de identidad a menudo se encuentran en un pantano de transacciones fraudulentas. De crédito o cuentas bancarias pueden ser maxed hacia fuera e incluso deficitario, conduce a una calificación crediticia baja y pérdida total de los activos en algunos casos. Es de vital importancia comprobar los extractos bancarios con regularidad para asegurarse de que no hay transacciones inusuales se han producido. Además, tratan de proteger la información personal, incluyendo correo electrónico, teléfono y dirección. Si una persona puede robar una billetera, él o ella es ciertamente capaz de buscar un perfil de redes social en una víctima para obtener información más personal.
Transacciones fraudulentas deben ser reportadas inmediatamente al crédito a empresas y bancos, así como a la policía. En algunos casos, los delincuentes pueden ser rastreados hacia abajo si están usando tarjetas de crédito robadas en un área local; comerciantes pueden ser capaces de proporcionar identificación de detalles o incluso videos de seguridad. Muchos bancos tienen una política indulgente para los clientes con respecto a transacciones fraudulentas y serán a menudo la derecha cuentas para una víctima si las transacciones se pueden demostrar para ser ilegal.
Las transacciones fraudulentas en línea pueden seguir unos patrones claves que pueden identificar comerciantes avispados. Un tipo común de sistema fraudulento, llamado tarjeta de prueba, se presenta como una serie de números de tarjetas de crédito disminuyó. El ladrón probablemente está utilizando un algoritmo de computadora para probar sistemáticamente números de tarjetas hasta que un partido. Uno el número de tarjeta de crédito se empareja, el ladrón entonces generalmente probará vencimiento fechas hasta encontrar una combinación válida. Mientras que valores de orden en la prueba de tarjeta son en general bajos, muchos comerciantes pagan por tarjeta de crédito ya sean válidos o no; cada vez que un ladrón pruebas de otro número, el comerciante puede perder dinero a costos de transacción.
Otros indicadores de transacciones fraudulentas en línea incluyen solicitudes para enormemente acelerado de envío; ofreciendo pagar extra para una compra; o usando un nombre falso, dirección de correo electrónico falsa o número de teléfono desconectado. Uso de sistemas de seguridad en línea que verificar todos los datos puede ayudar pop banderas rojas en muchos casos de fraude. Envío pedidos más grandes o caros, toma el tiempo en contacto con el comprador por correo electrónico o por teléfono y solicitar una verificación de identificación.
Víctimas de robo de identidad a menudo se encuentran en un pantano de transacciones fraudulentas. De crédito o cuentas bancarias pueden ser maxed hacia fuera e incluso deficitario, conduce a una calificación crediticia baja y pérdida total de los activos en algunos casos. Es de vital importancia comprobar los extractos bancarios con regularidad para asegurarse de que no hay transacciones inusuales se han producido. Además, tratan de proteger la información personal, incluyendo correo electrónico, teléfono y dirección. Si una persona puede robar una billetera, él o ella es ciertamente capaz de buscar un perfil de redes social en una víctima para obtener información más personal.
Transacciones fraudulentas deben ser reportadas inmediatamente al crédito a empresas y bancos, así como a la policía. En algunos casos, los delincuentes pueden ser rastreados hacia abajo si están usando tarjetas de crédito robadas en un área local; comerciantes pueden ser capaces de proporcionar identificación de detalles o incluso videos de seguridad. Muchos bancos tienen una política indulgente para los clientes con respecto a transacciones fraudulentas y serán a menudo la derecha cuentas para una víctima si las transacciones se pueden demostrar para ser ilegal.