¿Cuál es el riesgo Residual?
Riesgo residual es un concepto en economía. Tiene significados en los sectores financieros y economía general. Básicamente, se refiere a riesgo desconocido: el riesgo que queda cuando otros riesgos se toman en cuenta. En finanzas, tiene el significado más estrecho del riesgo que es específica de una acción individual en lugar de un producto de las condiciones del mercado. La aplicación financiera del término tiene muchos otros nombres, incluyendo el riesgo asistemático, riesgo no sistemático, riesgo específico, riesgo diversificables y riesgo unhedgeable. En situaciones no financieras, el riesgo residual es lo desconocido. Por ejemplo, si una empresa tiene que hacer una entrega grande, entonces hay cierta probabilidad de que algo va a suceder a interrumpir a la entrega, costando a la empresa el precio de las mercancías. El riesgo total que se aplica a la situación se denomina el riesgo inherente. La empresa tomará acciones para reducir el riesgo: actualizar el proceso de embalaje para evitar deterioro, contratar conductores adicionales para que apague y evitar fatiga o redireccionar la entrega a lo largo de los caminos más seguros, por ejemplo. El riesgo de imprevistos que la empresa no puede explicar, como una inesperada ventisca que cierra caminos, es el riesgo residual & emdash; es cualquier riesgo que no está incluido en la evaluación del riesgo.
En finanzas, riesgo residual es la volatilidad de una acción una vez que los precios son controlados por movimiento del mercado general. La idea es que el riesgo total de una población está compuesta por dos factores: los altibajos de la economía en su conjunto y las fluctuaciones causadas por las acciones de la empresa individual. Riesgo de mercado o riesgo sistemático, puede estar separado por tomar acciones para cubrir el riesgo, como el comercio en el mercado de futuros. Una vez que los riesgos de mercado se contabilizan, sólo el riesgo es específico de la acción y no puede ser había cubierto de restos.
Riesgo residual financiero, a diferencia de sectores no financieros, puede explicarse a través de la composición de la cartera, que le da el nombre "diversificables riesgo." Los inversores con frecuencia aconsejan diversificar sus carteras, y esto es porque la diversificación reduce el riesgo residual. Las acciones no se mueven juntos perfectamente, y los inversores pueden utilizar esas variaciones en movimiento. La probabilidad de un valor bajando parcialmente es cancelada hacia fuera por la probabilidad de otro valor subiendo; los más activos en una cartera, menor la probabilidad de que sus precios serán todos caen más rápidamente que el mercado. Esta cancelación del riesgo significa que un inversionista puede combinar activos para lograr un portafolio con el mismo retorno esperado que él habría tenido con un único activo en un menor riesgo.
En finanzas, riesgo residual es la volatilidad de una acción una vez que los precios son controlados por movimiento del mercado general. La idea es que el riesgo total de una población está compuesta por dos factores: los altibajos de la economía en su conjunto y las fluctuaciones causadas por las acciones de la empresa individual. Riesgo de mercado o riesgo sistemático, puede estar separado por tomar acciones para cubrir el riesgo, como el comercio en el mercado de futuros. Una vez que los riesgos de mercado se contabilizan, sólo el riesgo es específico de la acción y no puede ser había cubierto de restos.
Riesgo residual financiero, a diferencia de sectores no financieros, puede explicarse a través de la composición de la cartera, que le da el nombre "diversificables riesgo." Los inversores con frecuencia aconsejan diversificar sus carteras, y esto es porque la diversificación reduce el riesgo residual. Las acciones no se mueven juntos perfectamente, y los inversores pueden utilizar esas variaciones en movimiento. La probabilidad de un valor bajando parcialmente es cancelada hacia fuera por la probabilidad de otro valor subiendo; los más activos en una cartera, menor la probabilidad de que sus precios serán todos caen más rápidamente que el mercado. Esta cancelación del riesgo significa que un inversionista puede combinar activos para lograr un portafolio con el mismo retorno esperado que él habría tenido con un único activo en un menor riesgo.